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宁波通商银行两个月两曝违法违规 上海浙江两地遭罚

2019-10-03 

 

 

  中国经济网北京10月22日讯 银保监会网站近日公布的行政处罚信息公开表(沪银监罚决字〔2018〕38号)显示,2016年至2017年,宁波通商银行股份有限公司上海南汇支行在发放个人消费贷款后,未对部分贷款资金使用情况进行跟踪检查和监控分析,被上海银监局责令改正,并处罚款50万元。

  上海银监局表示,行政处罚依据为《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项、《个人贷款管理暂行办法》第四十二条第(七)项。

  《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定:银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

  《个人贷款管理暂行办法》第四十二条规定:贷款人有下列情形之一的,中国银行业监督管理委员会除按本办法第四十一条采取监管措施外,还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚:

  (七)对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现,或虽发现但未采取有效措施的;

  此前,今年8月,广东省教育考试院官网:2020年广东高考和学考时银保监会网站公布的行政处罚信息公开表(甬银监罚决字〔2018〕13号)显示,宁波通商银行股份有限公司存在贷款“三查”严重不审慎的违法违规行为,被宁波银监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条罚款30万元。

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